Как не попасть в «дробилку» - часть 3

НАРОДНОЕ ТВОРЧЕСТВО

Традиционной является последующая ситуация: физические лица, вклады которых превосходят 700 тыс. руб., переводят разницу на счета остальных физических лиц, которые выступают в дан ной ситуации как подставные вкладчики. Время от времени подставными вкладчиками открываются новейшие счета, куда и зачисляют переводимые суммы. Таковой перевод возможен поэтому, что осуществляется методом внутренней проводки, которая никак не отражается на его корреспондентском счете. Потому их можно выполнить даже при наличии картотеки неисполненных обязанностей к корреспондентскому счету этого банка. В качестве подставных вкладчиков почаще всего выступают близкие родственники либо друзья. С ними могут заключаться притворные договоры займа, дарения и т.п., но почаще всего это оформляется одним поручением физического лица на перевод средств. Но не только лишь физические лица стремятся обойти установленные законом ограничения ССВ. Отдельные юридические лица также пробуют получить страховое возмещение, не имея на это никакого права. Для этого они вступают в неформальную договоренность с физическими лицами и переводят свои средства на их счета в сумме, не превосходящей размер страхового возмещения.